Alors que le commerce électronique continue de prospérer, la menace de la fraude par réacheminement des colis pèse lourdement sur les commerçants et leurs clients. Pour y remédier, les détaillants peuvent mettre en œuvre des mesures de protection qui protègent leurs colis et atténuent les risques associés à la fraude par détournement de colis.
Voici ce qu’il faut savoir sur les stratégies utilisées par les fraudeurs, ainsi que les mesures pratiques que les détaillants peuvent prendre pour protéger leurs colis, atténuer les risques pour leur réputation et minimiser les pertes financières.
Qu’est-ce que la fraude au réacheminement de colis ?
La fraude par détournement de colis est une escroquerie qui consiste à utiliser des informations de paiement volées pour effectuer des achats en ligne, en utilisant au départ les coordonnées de facturation et d’expédition du titulaire légitime de la carte. Les fraudeurs redirigent ensuite le colis vers leur propre adresse de livraison, profitant du fait que les équipes et les systèmes de détection des fraudes ne tiennent souvent pas compte des erreurs d’adresse.
Types de fraude par réacheminement de colis
Avec l’introduction des techniques modernes de détection et de prévention des fraudes, les auteurs adaptent leurs méthodes pour déjouer les contre-mesures les plus récentes et s’assurer un succès continu dans l’exécution de la fraude au colis. Les criminels utilisent plusieurs méthodes pour commettre des fraudes au réacheminement de colis, mais voici les plus courantes.
Mise à jour d’une adresse de livraison en cours de transaction
Cette technique consiste à utiliser des tactiques d’ingénierie sociale sur le commerçant. Pour ce faire, le fraudeur commence par saisir les bonnes adresses de livraison et de facturation.
Après avoir reçu le courriel de confirmation de l’achat, le fraudeur contacte le commerçant pour lui demander de modifier l’adresse de livraison. Une fois l’adresse modifiée, la commande est traitée et le colis est expédié.
Il arrive que les fraudeurs ne contactent pas le commerçant et choisissent de s’adresser directement à la société d’expédition pour lui demander de modifier l’adresse du destinataire. Les auteurs utilisent souvent cette technique après l’expédition du colis, et le criminel utilise des techniques d’ingénierie sociale pour manipuler le service de messagerie. Comme pour la première tactique, le criminel saisit les données de facturation et d’expédition correctes lors de la validation de la commande. Ensuite, après avoir reçu les informations de suivi, le fraudeur contacte le service de messagerie avec une raison apparemment justifiée de changer l’adresse de livraison du colis.
Expédition de commandes à une adresse autre que l’adresse de facturation
Pour cette méthode, un fraudeur saisit les informations de paiement correctes mais saisit intentionnellement une adresse de livraison différente, ce qui rend le colis non livrable.
Le fraudeur attend ensuite un message ou un appel du transporteur concernant l’échec de la livraison. Au cours de cette interaction, le fraudeur recommande une nouvelle adresse à laquelle il souhaite que le produit soit expédié.
Comment prévenir la fraude au réacheminement de colis
Il n’est pas facile de lutter contre les fraudes par réacheminement, principalement parce que l’auteur de la fraude attend que le commerçant ait déjà vérifié et approuvé la commande avant de demander des modifications de l’adresse de livraison. Toutefois, vous pouvez mettre en œuvre certaines mesures préventives pour réduire le risque de fraude par réacheminement de colis.
Soyez averti dès qu’un client demande un réacheminement
Pour traiter de manière proactive les incidents de réacheminement de colis, il est essentiel de mettre en place des mesures qui garantissent qu’aucun réacheminement de colis ne passe inaperçu. Cela signifie simplement qu’une entreprise de commerce électronique et ses fournisseurs de services d’expédition sont régulièrement en contact.
Le cadre de communication idéal doit permettre des notifications en temps réel, afin que vous et l’équipe de détection des fraudes receviez des mises à jour immédiates chaque fois que des changements sont apportés à l’adresse d’expédition de vos colis.
Examiner les commandes en se concentrant sur les signes de fraude
Lors de votre évaluation initiale, envisagez d’analyser la commande à la recherche d’une correspondance entre certains éléments, tels que le nom du client, les adresses de facturation et de livraison, le service de vérification des adresses (AVS) et, surtout, les coordonnées du client.
Les fraudeurs omettent souvent intentionnellement les coordonnées de la victime, comme les numéros de téléphone et les adresses électroniques. Ceci afin d’empêcher le détaillant de contacter le titulaire de la carte et d’interrompre l’escroquerie.
Lors de l’examen des numéros de téléphone, les commerçants devraient envisager de vérifier s’il s’agit de numéros de téléphone VoIP, car ceux-ci permettent de renforcer l’anonymat et peuvent être facilement acquis et éliminés en fonction des besoins.
Il est également essentiel de vérifier l’activité de l’adresse électronique, car de nombreux courriels utilisés pour commettre des fraudes sont souvent associés à des comptes inexistants ou inactifs.
En outre, si un client modifie l’adresse de livraison d’une commande approuvée, vérifiez à nouveau que la commande n’est pas frauduleuse. Prenez le temps de vérifier si l’adresse de livraison mise à jour correspond aux détails fournis initialement, en vous assurant que le numéro de téléphone, l’adresse électronique et l’emplacement géographique restent cohérents.
Connaître la raison du réacheminement d’un colis
Les clients ont la possibilité de réacheminer des colis vers de nouvelles destinations pour diverses raisons, qu’elles soient légitimes ou potentiellement frauduleuses.
Les sociétés d’expédition peuvent créer et mettre en œuvre des politiques concernant les changements d’adresse, notamment en demandant aux clients de fournir des raisons suffisantes pour le réacheminement. En demandant aux clients de fournir les raisons de leur réacheminement, les commerçants peuvent recueillir des informations cruciales pour différencier les cas réels des cas suspects, sans pour autant interrompre les réacheminements légitimes et mécontenter les clients.
Vérification des connexions au serveur proxy
De nombreuses personnes utilisent des proxys pour masquer leur adresse IP, et certaines personnes, comme les activistes et les dénonciateurs, les associent souvent aux meilleurs services VPN pour renforcer leur sécurité en ligne.
Malheureusement, les fraudeurs exploitent également les adresses IP des proxys pour dissimuler leur emplacement lorsqu’ils effectuent des achats. Pour résoudre ce problème, il faut envisager de déployer des techniques capables de découvrir les adresses IP cachées par les serveurs proxy.
Bloquer complètement le reroutage des paquets
Les détaillants peuvent mettre en œuvre des techniques qui empêchent les acheteurs de modifier la destination de leur colis après avoir effectué un achat. Rappelez-vous cependant que tous les cas où l’adresse de livraison est modifiée après l’approbation du commerçant ne sont pas frauduleux. En réalité, de nombreuses commandes réacheminées sont légitimes et devraient être approuvées.
Le blocage complet agit comme une interdiction générale, empêchant tous les clients de réacheminer leurs livraisons, y compris ceux qui ont des raisons légitimes, comme envoyer un cadeau à quelqu’un ou expédier un achat sur son lieu de travail. C’est pourquoi il est essentiel d’envisager d’autres contre-mesures et l’impact d’une trop grande rigueur, car le rejet d’une commande légitime pourrait faire fuir des clients fidèles.
Protégez vos résultats et votre réputation
Les escroqueries au réacheminement impliquent des transactions frauduleuses et peuvent avoir un impact négatif sur vos résultats. Elles peuvent également nuire à la réputation des détaillants et des sociétés d’expédition.
Bien qu’il ne soit pas possible de détecter tous les achats frauduleux avant qu’ils ne soient réacheminés ou d’éliminer complètement toutes les formes de fraude, vous pouvez prendre certaines mesures pour vous prémunir contre ces escroqueries. La mise en place de structures de communication claires, le réexamen des commandes et l’obligation pour les clients de justifier leurs changements d’adresse peuvent constituer de bons points de départ pour lutter contre les tentatives de fraude par réacheminement.