Le monde du trading du forex et celui des crypto-monnaies partagent certainement des caractéristiques similaires. Alors que le forex se concentre sur les transactions liées aux marchés financiers traditionnels, les crypto-monnaies se contentent de les convertir en monnaie numérique. Alors pourquoi ces deux formes de trading sont-elles si différentes dans la pratique ?
Caractéristiques
À première vue, le forex et les crypto-monnaies se présentent comme des moyens d’échange populaires alimentés par des marchés très lucratifs.
Aujourd’hui, les volumes d’échanges quotidiens sur le marché des changes dépassent les 7 500 milliards de dollars, et si le marché des crypto-monnaies n’a pas encore atteint des sommets aussi astronomiques, il s’est considérablement développé depuis le lancement du bitcoin en 2009.
Comme le montrent les données de CoinMarketCap, la capitalisation totale du marché des crypto-monnaies avait grimpé à près de 3 000 milliards de dollars à la fin de 2021, alors qu’elle n’était que de 193 milliards de dollars au début de 2020. Bien que les conditions économiques difficiles aient fait chuter ce chiffre à 1,1 billion de dollars au cours des derniers mois, cela montre que le marché est enclin à une croissance rapide.
Bien que les deux options de trading se concentrent sur les actifs financiers, le trading du forex et des crypto-monnaies possède de nombreuses différences clés. Examinons plus en détail les trois principales différences dont les traders doivent être conscients lorsqu’ils pénètrent sur les marchés :
Quelles sont les 3 différences entre le trading des crypto-monnaies et le trading du Forex ?
Si les marchés des crypto-monnaies et du forex présentent certaines similitudes, comme le fait d’être régis par l’offre et la demande, il existe également de nombreuses différences que les traders doivent garder à l’esprit.
Ces différences fondamentales peuvent être à l’origine de différences essentielles dans le comportement des marchés, et il est donc utile de les comprendre avant d’effectuer des transactions sur l’un ou l’autre de ces marchés.
1. Risques
Toutes les formes de trading s’accompagnent de divers degrés de risque. Bien que les crypto-monnaies et les opérations de change offrent toutes deux un potentiel de profit important, certaines différences clés entre les deux marchés peuvent profiter à différents traders en fonction de leur style et de leur tolérance au risque.
En termes d’anticipation des mouvements du marché, le trading sur le forex est généralement considéré comme offrant une plus grande stabilité et, par conséquent, un écosystème plus prévisible pour les traders.
Les prix du forex dépendent fortement des événements géopolitiques et économiques mondiaux. Bien que cela signifie qu’ils peuvent être très volatils, ils atteignent rarement les niveaux d’imprévisibilité offerts par les crypto-monnaies.
Cela fait du forex un meilleur choix pour les traders plus averses au risque et une excellente option pour ceux qui souhaitent orienter leurs choix d’investissement à partir d’une analyse fondamentale plus traditionnelle.
En outre, le marché du forex est fortement réglementé, alors que le marché des crypto-monnaies ne l’est pas. Cela rend les crypto-monnaies beaucoup plus risquées et exige beaucoup plus de diligence dans le processus d’achat des actifs.
Le marché des crypto-monnaies est toutefois beaucoup plus imprévisible pour les traders. Dans ce paysage particulier, un grand nombre de facteurs peuvent influencer le sentiment du marché, et l’absence de réglementation signifie qu’il existe de nombreuses menaces pour les traders sous la forme d’escroqueries et d’activités frauduleuses.
Malgré cela, le potentiel du marché des crypto-monnaies pour les investisseurs prêts à prendre des risques plus importants ne fait aucun doute. Aujourd’hui, même après de sévères corrections du marché, le bitcoin s’échange à près de 40 000 % de plus que sa valeur il y a dix ans. Cela montre qu’il peut y avoir d’excellentes opportunités de générer des profits pour les traders qualifiés, qui peuvent dépasser de loin le forex.
2. Volatilité
Le marché des crypto-monnaies est réputé pour sa volatilité. Cependant, l’idée que les pièces comme le bitcoin sont extrêmement volatiles peut être inexacte, le BTC affichant une volatilité inférieure à celle de certains marchés traditionnels au cours des dernières années.
Le paysage des crypto-monnaies étant plus petit que celui du forex, de petites sommes d’argent peuvent changer radicalement l’apparence du marché. Par exemple, si 300 milliards de dollars entraient sur le marché des crypto-monnaies aujourd’hui, cela augmenterait à lui seul sa capitalisation boursière totale de plus de 20 %, et nous pourrions nous attendre à des hausses de prix significatives parmi les pièces qui peuplent l’écosystème.
Cependant, si la même somme entrait dans le forex, le changement serait beaucoup moins prononcé dans le cadre des volumes d’échange considérables qui se produisent déjà sur le marché.
Cette volatilité accrue est étroitement liée au risque, et c’est la raison pour laquelle certains traders sont attirés par les crypto-monnaies en raison des incroyables opportunités de générer des profits plus importants, tandis que d’autres fuient le marché par crainte d’encourir de lourdes pertes.
En fonction de votre aversion au risque, une volatilité élevée peut être à la fois bonne et mauvaise. Une faible volatilité sur le marché des changes signifie que les marchés peuvent rester relativement solides en cas d’événement économique inattendu.
3. Les paires de devises
Une autre différence essentielle réside dans la négociation de paires. Lorsque vous effectuez une transaction, vous échangez toujours un actif contre un autre. Qu’il s’agisse d’échanger des dollars contre des actions, des euros contre des dollars ou des BTC contre des ETH, des unités de valeur doivent toujours être échangées.
L’échange de paires est une partie naturelle du trading forex, et la plupart des traders expérimentés comprendront comment ces swaps fonctionnent. Par exemple, les traders utilisent sept devises principales pour spéculer, et celles-ci peuvent servir de levier à 21 paires de trading différentes.
Cela simplifie l’ensemble du processus de négociation. Sur de nombreuses plateformes de change, il est possible de se connecter, de trouver une cotation pertinente pour un taux de change et d’effectuer une transaction.
Les traders n’ont même pas besoin d’avoir des dollars ou des yens sur leur compte pour effectuer une transaction USD/JPY, car ils spéculent sur l’évolution du taux de change plutôt que d’échanger physiquement des devises.
Ce n’est pas le cas pour les crypto-monnaies. Bien qu’il soit facile d’observer les taux de change, la plupart des paires de crypto-monnaies dépendent de pièces à grande capitalisation comme le Bitcoin (BTC), le Tether (USDT) et l’Ethereum (ETH) ou d’un jeton natif pour un échange, comme le BNB de Binance.
À l’heure où nous écrivons ces lignes, il existe plus de 29 000 crypto-monnaies. Cela peut rendre extrêmement difficile, du point de vue de la liquidité, la création de swaps entre deux crypto-monnaies à faible capitalisation. Cela signifie que les fonds doivent passer par un intermédiaire comme BTC, USDT ou ETH, ce qui peut faire perdre du temps et de la rentabilité aux traders.
Plateformes de trading Crypto et Forex
Alors que la fintech continue d’offrir un paysage commercial plus complet aux investisseurs du monde entier, il existe de nombreuses plateformes permettant de négocier à la fois les crypto-monnaies et le forex.
1. eToro
Lorsqu’il s’agit de plateformes de trading, peu de noms se rapprochent d’un mélange aussi large d’options de crypto, forex et marché boursier qu’eToro.
Avec des outils tels que le trailing stop-loss, le trading en un clic, un riche éventail de graphiques et la protection du solde zéro, il est facile pour les traders de commencer et de construire des portefeuilles qui couvrent de nombreuses options d’investissement différentes.
2. MetaTrader 5
MetaTrader 5 est une star du trading forex mobile.
Avec 38 indicateurs techniques, 44 objets analytiques et une vaste gamme d’options de trading automatisé, MetaTrader 5 est largement adaptable à votre approche individuelle du trading, et s’adresse aussi bien aux investisseurs averses au risque qu’à ceux qui souhaitent construire des portefeuilles plus ambitieux.
3. FxPro
FxPro est un autre grand nom dans le monde du trading et accueille de nombreuses options d’investissement différentes comme les crypto-monnaies, le forex, les matières premières et les actions.
FxPro accepte les paiements dans les principales crypto-monnaies comme BTC, USDT et ETH, ainsi que PayPal et Skrill, qui sont plus largement acceptés. La plateforme propose également des fonctions de trading de MetaTrader 5 et son propre portail FxPro cTrader riche en fonctionnalités.
4. SimpleFX
Une autre plateforme qui a fait des vagues dans le monde entier est SimpleFX, qui offre des services de négociation à plus de 200 000 clients dans 160 pays.
Sans dépôt minimum et avec un effet de levier allant jusqu’à 1:500, SimpleFX est une proposition attrayante pour les traders qui recherchent des performances élevées ainsi qu’un large éventail d’informations pour les nouveaux venus dans l’écosystème et les traders expérimentés.
Tout dépend des préférences de chacun
Il n’y a pas de bonne ou de mauvaise réponse lorsqu’il s’agit de savoir s’il est préférable de trader sur le forex ou sur les crypto-monnaies. Comme nous pouvons le voir dans cet article, il existe de nombreuses différences entre les deux options de trading, bien qu’elles représentent toutes deux des devises.
Que vous choisissiez de donner la priorité aux crypto-monnaies ou au forex, faites toujours preuve de diligence raisonnable et faites des recherches sur vos paires de trading avant de prendre une décision.
N’oubliez pas non plus qu’il est possible d’utiliser les nombreuses plateformes de trading intégrées disponibles pour trouver un équilibre adéquat entre les crypto-monnaies et le forex.
