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Comment se déroulent les escroqueries P2P ? 5 façons d’éviter les escroqueries P2P

Les crypto-monnaies sont construites sur des blockchains, ce qui les rend sûres et difficiles à pirater. Leur haut niveau de sécurité permet d’effectuer des transactions en toute sécurité, y compris des transactions P2P.


Mais les escrocs cherchent toujours des moyens d’escroquer les gens de leurs fonds en contournant le processus normal de transaction, et les transactions P2P ont attiré leur attention. Les mauvais acteurs utilisent différentes méthodes dont vous devez être conscient, afin que vous puissiez être prudent lorsque vous souhaitez effectuer une transaction P2P.

Les escroqueries dans les transactions P2P

Les transactions P2P impliquent que deux personnes échangent des crypto-monnaies entre elles sans avoir recours à un intermédiaire ou à un tiers. Lorsque vous effectuez une transaction P2P, vous êtes entièrement responsable : vous décidez quand et à qui acheter et vendre, votre option de paiement, et bien d’autres paramètres que vous souhaitez.

Les réglementations relatives aux transactions P2P sont un peu plus souples car il n’y a pas d’implication directe d’un tiers dans les transactions. C’est pourquoi les mauvais acteurs essaient d’escroquer les personnes qui ne sont pas assez prudentes lors des transactions.

Comment fonctionnent les arnaques P2P

Voici quelques façons dont les escroqueries P2P sont exécutées.

Fausse banque

Un acheteur envoie une fausse alerte de crédit au vendeur, afin que ce dernier puisse confirmer le paiement et conclure la transaction. Comme le vendeur a reçu une alerte de crédit, il peut ne pas prendre la peine de vérifier son compte pour confirmer que l’argent a bien été envoyé. De cette façon, le vendeur libère les fonds en échange de rien.

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Double identité

Un vendeur peut utiliser des moyens alternatifs pour indiquer aux acheteurs où envoyer leurs fonds. Après que l’acheteur ait envoyé l’argent, le vendeur commencera à prétendre que la transaction n’a pas été complétée puisqu’il n’a pas reçu l’argent. Dans ce cas, le vendeur ne débloquera pas les fonds déjà bloqués afin d’être payé deux fois.

Pour que cela se produise, le vendeur communique souvent avec les acheteurs de manière privée, généralement en dehors de la plateforme d’échange P2P. Ainsi, même si l’acheteur signale un tel cas, il se peut qu’il n’y ait aucune preuve valable d’une telle transaction puisqu’il n’y a pas d’enregistrement sur la plateforme et que l’argent a été envoyé sur un compte qui ne porte pas les coordonnées du vendeur.

homme avec un sweat à capuche noir utilisant un ordinateur

Faux support client

Les escrocs peuvent proposer de vous aider à résoudre un problème avec votre plateforme P2P en se faisant passer pour un représentant officiel de la clientèle. Ils peuvent vous envoyer des liens qui vous redirigeront vers un site web similaire au site d’origine. En se connectant avec vos données sur un tel site, ils auront accès à vos données, avec lesquelles ils pourront retirer tous vos fonds ou mener d’autres activités frauduleuses.

Faux reçus ou falsification

Les escrocs falsifient des captures d’écran et d’autres preuves pour affirmer qu’ils ont payé et effectué leur part de la transaction. Ils font ainsi pression sur le vendeur pour qu’il débloque des fonds, même si la transaction n’a pas été confirmée sur le compte du vendeur. Un vendeur qui tombe dans le panneau ne fait que libérer les fonds en échange et ne reçoit rien en retour.

5 façons d’éviter les arnaques P2P

Voici les moyens d’éviter d’être la proie de ces activités frauduleuses.

1. Assurez-vous d’enregistrer les transactions

Trouvez toujours un moyen d’enregistrer vos transactions pour prouver que vous les avez effectuées. Vous pouvez faire des captures d’écran fréquemment pour avoir des preuves contre un client frauduleux ou la plateforme P2P que vous utilisez.

2. Confirmez toujours les transactions sur votre compte

C’est un bon moyen d’éviter les faux transferts. Vérifiez toujours votre compte bancaire ou votre portefeuille pour confirmer que vos transactions ont abouti. Ce n’est pas une bonne idée de se fier à la preuve de l’acheteur. Assurez-vous de le confirmer vous-même depuis votre compte avant d’autoriser les transferts de crypto-monnaies.

3. Négociez sur des plateformes sécurisées

Il peut être préférable de négocier sur des bourses réputées, car ces bourses disposent de mesures de sécurité solides pour protéger leurs utilisateurs. Certaines bourses procèdent à des vérifications d’identité afin de vous protéger des transactions effectuées avec de faux comptes et de fausses identités.

Certaines bourses offrent un service d’entiercement qui leur permet de bloquer les fonds qui doivent être négociés jusqu’à ce que les parties concernées aient confirmé que les transactions ont été effectuées. En vous assurant que vous négociez sur des bourses offrant un tel service, vous bénéficiez d’une protection accrue.

une capture d'écran de la page d'accueil de Binance p2p

N’oubliez pas de rechercher des avis honnêtes en ligne et hors ligne (si possible) sur la plateforme P2P que vous souhaitez utiliser avant d’acheter pour savoir ce que les personnes qui ont utilisé la plateforme ont à dire sur leurs expériences. N’oubliez pas que l’utilisation d’un échange avec des niveaux de sécurité élevés ne sert à rien si vous n’êtes pas prudent.

4. N’interagissez que sur les canaux officiels

Ne répondez pas à un message provenant d’une plateforme ou d’un canal qui prétend s’occuper de votre demande ou de votre plainte s’il ne provient pas de la ligne officielle de l’échange P2P. Évitez d’envoyer vos coordonnées à des représentants non officiels pour vous aider à résoudre un problème.

Pour cela, assurez-vous d’utiliser un échange qui a un support actif afin que vous puissiez toujours obtenir des réponses à vos plaintes et requêtes sans délai. Vous pouvez tester les canaux d’assistance avant d’en avoir besoin pour voir leur vitesse de réponse et déterminer la méthode qui vous convient le mieux.

Lorsque vous négociez, il est toujours préférable de s’en tenir à la communication avec l’autre partie, soit l’acheteur ou le vendeur, sur la plateforme de négociation afin de limiter les activités des escrocs. En maintenant la communication sur la plateforme, il est également difficile pour quelqu’un de soulever de faux litiges contre vous.

5. Évitez les traders ayant un faible taux d’achèvement des transactions

Une capture d'écran des détails d'un commerçant p2p

Les plateformes P2P vous permettent généralement de voir le nombre de transactions réussies ou le taux de réussite d’un trader par rapport au nombre de transactions qu’il a tenté. Ce chiffre peut vous en dire long sur un trader, et vous pouvez ainsi décider de négocier avec lui ou non. Veillez à vous en tenir aux traders qui ont un taux d’achèvement des transactions élevé et qui ont également effectué de nombreuses transactions. Un avis peut également vous permettre de savoir ce que les autres ont vécu. Prenez le temps de lire ce que les anciens clients ont écrit sur le trader.

Restez toujours vigilant

Il est plus facile de perdre de l’argent que d’en gagner, d’où l’importance de rester vigilant pour ne pas se faire voler son argent durement gagné. Veillez à faire attention à chaque mouvement que vous faites en essayant d’effectuer une transaction P2P, car toute erreur peut être irréversible.