Depuis le lancement du bitcoin (BTC) en 2009, les crypto-monnaies se sont considérablement développées et ont été adoptées par le plus grand nombre. Toutefois, l’essor des actifs numériques a donné lieu à diverses escroqueries, notamment des systèmes de Ponzi et des systèmes pyramidaux.
L’objectif simple de ces escroqueries est de vous escroquer, vous et d’autres investisseurs en crypto-monnaies qui ne se doutent de rien. Qu’est-ce qu’une arnaque à la Ponzi ou une arnaque pyramidale sur les cryptomonnaies et comment l’éviter ?
Comprendre les arnaques à la Ponzi et les arnaques pyramidales dans l’industrie des crypto-monnaies
Les systèmes pyramidaux et de Ponzi dans le secteur des cryptomonnaies impliquent des acteurs malveillants qui attirent et escroquent des investisseurs sans méfiance désireux de réaliser des profits. Malgré leur mode opératoire différent, les deux escroqueries promettent des gains massifs provenant d’opérations financières supposées légitimes, mais les investisseurs qui y participent finissent généralement par essuyer d’énormes pertes.
Qu’est-ce qu’une chaîne de Ponzi en cryptomonnaies ?
Dans les schémas de Ponzi cryptographiques, des acteurs malveillants démarchent de nouveaux investisseurs en leur promettant des retours sur investissement (ROI) massifs. Ces fraudeurs vantent divers plans d’investissement tels que le jalonnement, le trading automatisé de crypto-monnaies ou l’arbitrage de crypto-monnaies, mais ils paient en réalité les premiers investisseurs en utilisant les fonds des nouveaux investisseurs.
Un organisateur de pyramide de Ponzi cryptographique peut inviter les investisseurs à acheter un nouveau jeton, disons « XYZ », ou à prêter leurs jetons existants, peut-être des BTC. Ces organisateurs frauduleux promettraient probablement un taux d’intérêt massif, affirmant qu’ils généreraient des revenus à mesure qu’ils investissent ou engagent vos actifs. Ils capitalisent généralement sur les tendances du moment. Ainsi, si la mise en jeu de crypto-monnaies est à la mode, ils promettront de mettre en jeu vos actifs de manière particulièrement lucrative.
Si vous investissez tôt, vous pourriez être payé et considérer le projet comme légitime. Il s’agit en fait d’un stratagème pour faire mousser l’escroquerie. En règle générale, la plupart des participants s’inscrivent plus tard, investissent leurs actifs et espèrent des gains massifs. Mais après avoir investi des sommes considérables, les escrocs retirent tous les crypto-actifs et s’enfuient.
Les pyramides de Ponzi peuvent également s’effondrer s’il n’y a pas de nouveaux investisseurs. Comme il n’y a pas de rentrées d’argent, il n’y a aucun moyen de générer des rendements pour les investisseurs. Dans ce cas, les fraudeurs prendraient ce qui est disponible et s’enfuiraient.
Exemple de pyramide de Ponzi en crypto-monnaies
Le terme « chaîne de Ponzi » a été créé par Charles Ponzi, qui a promis aux investisseurs un retour sur investissement de 50 % pour un prétendu investissement dans des coupons postaux internationaux. Ponzi a payé les premiers investisseurs en utilisant les fonds des nouveaux investisseurs et s’est enfui après avoir amassé une somme d’argent satisfaisante.
De même, en 2013, Trendon T. Shavers et sa société, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), ont promis aux investisseurs un intérêt hebdomadaire d’environ 7 % sur la base d’opérations d’arbitrage sur le marché du bitcoin. Cependant, BTCST ne vendait ni n’achetait de bitcoins. Après avoir inculpé Shavers et son entreprise, la Securities and Exchange Commission (SEC) a indiqué qu’il avait réalisé un bénéfice net de plus de 164 000 dollars.
Depuis lors, plusieurs pyramides de Ponzi en crypto-monnaie ont été révélées, notamment Bitconnect, Regalcoin et Mining Max. Ces escroqueries sont apparues sous diverses formes : fausses plateformes d’échange de cryptomonnaies, services de mise en gage, solutions de prêt, services de minage en nuage et robots d’échange. En fin de compte, elles ont entraîné la perte des fonds des investisseurs.
Qu’est-ce qu’un système pyramidal en crypto-monnaie ?
Dans le cadre d’un système pyramidal de crypto-monnaies, l’escroc initial recrute d’autres investisseurs qui, à leur tour, recrutent d’autres investisseurs, et ainsi de suite. À première vue, ce système ressemble à une campagne de marketing multi-niveaux (MLM), dans laquelle les ventes sont réalisées par un réseau de personnes, de groupes et d’entreprises. Toutefois, contrairement au MLM, les systèmes pyramidaux de crypto-monnaies ne proposent pas de produits légitimes.
Comme dans le cas des pyramides de Ponzi, ceux qui se trouvent au sommet de la pyramide gagnent plus d’argent et ceux qui se trouvent à la base en perdent. Si les investisseurs en crypto-monnaies invitent davantage de participants, ils peuvent gagner plus, car l’argent va de la base au sommet.
Dans les pyramides de Ponzi cryptographiques, les fraudeurs présentent une opportunité d’investissement, comme le droit d’acheter un actif numérique et de le vendre à un prix plus élevé. Chaque investisseur doit payer son recruteur pour avoir une chance de gagner ce droit. Ensuite, le recruteur versera une certaine partie des frais à ceux qui se trouvent à des niveaux plus élevés de la pyramide.
Exemples de systèmes pyramidaux de crypto-monnaies
En décembre 2022, le ministère de la Justice a annoncé que Karl Greenwood, cofondateur de OneCoin, avait plaidé coupable de fraude et de blanchiment d’argent après avoir proposé un système pyramidal de crypto-monnaie d’une valeur d’un milliard de dollars. Greenwood et Ruja Ignatova ont lancé OneCoin en 2014, proposant ONECOIN, un crypto-actif frauduleux, par le biais d’un réseau MLM mondial.
Les fraudeurs ont prétendu que le faux jeton serait la prochaine grande chose, probablement en train d’évincer le Bitcoin. C’est ainsi que de nombreux investisseurs ont recruté de plus en plus de participants jusqu’à ce que plus de 4 milliards de dollars aient été investis. Greenwood et Ignatova ont manipulé le prix du faux jeton sur la fausse bourse de crypto-monnaie de 0,5 € à plus de 29 €, séduisant des investisseurs peu méfiants jusqu’en 2017.
10 signes communs des systèmes pyramidaux et de Ponzi en crypto-monnaies
Alors que les pyramides de Ponzi en crypto-monnaies exigent des investissements dans des actifs numériques, les pyramides de crypto-monnaies exigent que vous payiez des frais, que vous achetiez des actifs numériques et que vous recrutiez d’autres investisseurs. Voici d’autres signes de systèmes de Ponzi et de systèmes pyramidaux dans l’industrie des crypto-monnaies :
- Malgré la volatilité du marché des cryptomonnaies, ces escroqueries promettent généralement des retours sur investissement extrêmement élevés et réguliers.
- Parfois, les systèmes de Ponzi et pyramidaux de crypto-monnaies prétendent ne présenter que peu ou pas de risques pour les investisseurs.
- Si les membres de l’équipe d’un projet de crypto-monnaie sont anonymes, il peut s’agir d’un projet frauduleux.
- Lorsque les entreprises de crypto-monnaies utilisent des campagnes de marketing massives, élaborées et tape-à-l’œil, il est probable qu’elles promeuvent un projet d’escroquerie.
- Les escroqueries pyramidales et à la Ponzi en crypto-monnaie sont en grande partie proposées par des entreprises non agréées, non enregistrées et non réglementées.
- En général, les entreprises qui proposent ces systèmes ont des frais, des commissions et des structures d’investissement complexes.
- Ces organisations disposent également d’une documentation limitée, voire inexistante – pas de livre blanc ni de feuille de route.
- Un autre signe commun est qu’il n’y a pas d’exigences en matière d’investissement ; tout le monde est généralement autorisé à investir et à gagner dans les systèmes crypto Ponzi et pyramidaux.
- Si vous avez investi dans un projet frauduleux, vous remarquerez peut-être que vous ne pouvez pas encaisser vos investissements ou que les organisateurs ne cessent de vous suggérer de les reconduire.
- Vous pouvez également remarquer des erreurs dans les relevés de compte ou les calculs de paiement lorsque vous examinez les documents d’investissement.
Comment éviter les systèmes pyramidaux et de Ponzi en crypto-monnaies
Malgré l’importance croissante des systèmes de Ponzi et des systèmes pyramidaux liés aux cryptomonnaies, ceux-ci continuent de se développer. Il est de votre responsabilité de vous protéger contre ces escroqueries. Voici quelques mesures à prendre pour éviter d’en être victime :
- Avant d’investir dans une crypto-monnaie, faites vos propres recherches. Examinez les livres blancs, les sources d’information vérifiées, les évaluations des investisseurs et les affiliations aux projets.
- Garantir la responsabilité en confirmant le visage ou l’équipe derrière chaque projet de crypto-monnaie. avant de s’engager. Vous pouvez également vérifier le sentiment du public à l’égard de l’équipe – s’il est favorable.
- Vérifiez les licences, les certifications et les affiliations. Assurez-vous que chaque organisation cryptographique avec laquelle vous traitez respecte les directives réglementaires pertinentes. S’il s’agit d’un projet de finance décentralisée, vérifiez les audits indépendants et autres certifications pertinentes.
- Ne vous laissez pas influencer par des promesses de rendements massifs. Le marché des cryptomonnaies reste volatil et tout investissement comporte un certain risque.
- Soyez vigilant si vous apprenez l’existence d’un projet cryptographique par le biais d’offres et de messages non sollicités. Cela peut signifier que l’organisation a mené des campagnes de marketing massives pour attirer des investisseurs peu méfiants.
- N’investissez jamais plus que ce que vous pouvez supporter de perdre. Tout investisseur avisé en cryptomonnaies a une stratégie d’investissement. N’investissez pas davantage en raison de promesses de rendement « sûres ».
Que faire après avoir été victime d’une chaîne de Ponzi et d’une pyramide en crypto-monnaies ?
Si vous avez de la chance, vous pouvez retirer une partie de votre investissement avant que le système ne s’effondre. Après avoir récupéré vos actifs, ou même si vous ne pouvez pas les récupérer, vous devez signaler l’escroquerie aux autorités locales chargées de l’application de la loi, à l’organisme de réglementation des valeurs mobilières de votre État, à la SEC, à la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ou à la Federal Trade Commission (FTC).
Vous pouvez également informer les autres investisseurs sur les systèmes de Ponzi et les systèmes pyramidaux de crypto-monnaies, afin qu’ils ne soient pas induits en erreur par de faux rendements extraordinaires.